Abrir una cuenta en Okori Money es un proceso sencillo y 100% digital que puedes completar en menos de 10 minutos desde tu smartphone o computadora. Sin embargo, para cumplir con las normativas internacionales de prevención de lavado de dinero (AML) y conocimiento del cliente (KYC), necesitarás tener preparados ciertos documentos antes de comenzar el registro.
En esta guía completa, te explicamos exactamente qué documentos necesitas según tu tipo de cuenta, cómo debe ser cada documento, el proceso de verificación paso a paso, tiempos de aprobación y consejos prácticos para que tu solicitud sea aprobada en el primer intento. Ya sea que quieras abrir una cuenta personal, de negocios o convertirte en agente master, aquí encontrarás toda la información necesaria.
1Documentos Básicos para Todos los Tipos de Cuenta
Independientemente del tipo de cuenta que desees abrir (Personal, Negocios o Master), todos los usuarios deben proporcionar estos tres documentos fundamentales para completar el proceso de verificación KYC (Know Your Customer):
Documento de Identidad Oficial
Documentos aceptados:
- ✓DNI (Documento Nacional de Identidad) - Para ciudadanos de Guinea Ecuatorial. Debe estar vigente y en buen estado.
- ✓Pasaporte - Para extranjeros o ciudadanos que prefieran usar este documento. Debe tener al menos 6 meses de validez.
- ✓Carnet de residente - Para extranjeros residentes en Guinea Ecuatorial. Debe estar vigente.
Requisitos importantes:
- • El documento debe estar vigente (no vencido)
- • Debe incluir fotografía clara del titular
- • Debe mostrar nombre completo, fecha de nacimiento y número de documento
- • La imagen debe ser legible y mostrar todas las esquinas del documento
- • Acepta tanto el anverso como el reverso (deberás subir ambas caras)
No se aceptan:
- • Licencias de conducir (no son documentos de identidad válidos)
- • Documentos vencidos o caducados
- • Copias fotostáticas o fotocopias
- • Documentos con información tachada o alterada
- • Carnets estudiantiles o laborales
Comprobante de Domicilio
Documentos aceptados (antigüedad máxima 3 meses):
- ✓Recibo de servicios públicos - Luz, agua, gas o teléfono fijo. Debe mostrar tu nombre y dirección completa.
- ✓Estado de cuenta bancaria - De cualquier banco. Debe incluir tu nombre, dirección y fecha de emisión.
- ✓Contrato de alquiler o arrendamiento - Firmado y sellado. Debe estar vigente.
- ✓Certificado de residencia oficial - Emitido por autoridades municipales o gubernamentales.
- ✓Extracto de tarjeta de crédito - Que muestre tu dirección de facturación.
Requisitos importantes:
- • Fecha de emisión no mayor a 3 meses
- • Debe incluir tu nombre completo (igual al documento de identidad)
- • Debe mostrar tu dirección completa (calle, número, ciudad)
- • Documento legible y sin alteraciones
- • Si vives con familiares, puedes usar un documento a su nombre + carta de residencia firmada
Caso especial - Si vives con familiares:
Si el comprobante de domicilio está a nombre de un familiar (padre, madre, cónyuge), puedes usarlo junto con:
- • El comprobante de domicilio del titular
- • Una carta de residencia firmada por el titular indicando que resides en esa dirección
- • Copia del DNI del titular del comprobante
Selfie con tu Documento de Identidad
Este es un paso de verificación biométrica que confirma que la persona que abre la cuenta es realmente el titular del documento. Debes tomarte una fotografía sosteniendotu DNI o pasaporte junto a tu rostro.
Cómo tomar la selfie correctamente:
- 1.Busca un lugar con buena iluminación natural (cerca de una ventana, pero sin luz directa del sol)
- 2.Sostén tu documento de identidad junto a tu cara (a la altura del hombro, cerca del rostro)
- 3.Asegúrate de que tu rostro y el documento sean claramente visibles
- 4.La fotografía del documento debe ser legible (se debe poder leer tu nombre y número)
- 5.No uses filtros, gafas de sol o gorros que oculten tu rostro
- 6.Mira directamente a la cámara con expresión neutral
Ejemplo correcto
- • Rostro completamente visible
- • Documento legible junto a la cara
- • Buena iluminación
- • Sin sombras en el rostro
- • Imagen nítida y enfocada
Errores comunes
- • Documento tapando parte del rostro
- • Imagen borrosa o desenfocada
- • Iluminación insuficiente
- • Uso de filtros o efectos
- • Documento ilegible
Consejo profesional:
Pide ayuda a alguien para que tome la foto, o usa un trípode/soporte para tu smartphone. Las selfies tomadas con el brazo extendido suelen quedar borrosas o con mal ángulo. Una foto tomada con la cámara trasera del teléfono (mejor calidad) desde aproximadamente 1 metro de distancia funciona mucho mejor.
Resumen: Documentos básicos para TODAS las cuentas
DNI/Pasaporte
- • Vigente
- • Anverso y reverso
- • Legible
Comprobante
- • Máx. 3 meses
- • Con tu nombre
- • Dirección completa
Selfie
- • Con documento
- • Buena luz
- • Rostro visible
2Requisitos Específicos por Tipo de Cuenta
Además de los tres documentos básicos mencionados anteriormente, dependiendo del tipo de cuenta que desees abrir, necesitarás proporcionar documentación adicional. Okori Money ofrece tres tipos de cuenta con diferentes niveles de verificación y límites operativos.
Cuenta Personal
Para usuarios individuales que desean enviar y recibir dinero
Documentos requeridos:
1. DNI o Pasaporte (anverso y reverso)
Documento de identidad oficial vigente
2. Comprobante de domicilio (máx. 3 meses)
Recibo de servicios, estado de cuenta o certificado de residencia
3. Selfie sosteniendo tu documento
Verificación biométrica para confirmar tu identidad
Límites de la cuenta Personal:
Cuenta de Negocios
Para empresas y comerciantes con mayores volúmenes de transacciones
Documentos requeridos:
Documentos personales del representante legal:
1. DNI o Pasaporte del representante legal
Ambas caras, vigente y legible
Documentos de la empresa:
2. Registro mercantil o certificado de constitución
Documento que acredite la existencia legal de la empresa (máx. 6 meses de antigüedad)
3. RUC/NIF o número de identificación fiscal
Certificado emitido por la autoridad tributaria
4. Comprobante de domicilio fiscal
Recibo de servicios o estado de cuenta a nombre de la empresa (máx. 3 meses)
5. Acta de nombramiento del representante legal
Documento que acredite tu facultad para representar a la empresa
Límites de la cuenta de Negocios:
Cuenta Master (Agente)
Para agentes que gestionan múltiples sub-agentes y operaciones de gran volumen
Documentos requeridos:
Documentos personales:
1. DNI o Pasaporte (anverso y reverso)
Documento de identidad oficial vigente
2. Comprobante de domicilio (máx. 3 meses)
Recibo de servicios, estado de cuenta o certificado
3. Selfie con documento de identidad
Verificación biométrica
Documentos adicionales para cuenta Master:
4. Certificado de antecedentes penales
Emitido por autoridad competente (máx. 6 meses de antigüedad)
5. Referencias bancarias
Carta de referencia de tu banco actual (máx. 3 meses)
6. Carta de solicitud de cuenta Master
Explicando el propósito comercial y volumen esperado de operaciones
7. Plan de negocios (opcional pero recomendado)
Documento detallando tu estrategia como agente Master
Límites de la cuenta Master:
Proceso de aprobación especial:
Las cuentas Master requieren una evaluación y aprobación manual por parte del equipo de cumplimiento de Okori Money. El proceso suele tardar entre 3-5 días hábiles. Te contactaremos para una entrevista breve como parte del proceso de validación.
3Proceso de Verificación KYC Paso a Paso
El proceso Know Your Customer (KYC) es el procedimiento mediante el cual Okori Money verifica tu identidad para cumplir con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Aquí te explicamos cómo funciona el proceso completo desde que creas tu cuenta hasta que está completamente verificada.
Registro Inicial
Crea tu cuenta en Okori Money con tu información básica
Qué necesitas hacer:
- • Visita www.okorimoney.com/register
- • Proporciona tu nombre completo, correo electrónico y número de teléfono
- • Crea una contraseña segura (mínimo 8 caracteres, incluye mayúsculas, números y símbolos)
- • Acepta los términos y condiciones
- • Verifica tu correo electrónico haciendo clic en el enlace de confirmación
Selección de Tipo de Cuenta
Elige el tipo de cuenta que mejor se adapte a tus necesidades
Opciones disponibles:
Carga de Documentos
Sube los documentos requeridos según tu tipo de cuenta
Proceso de carga:
- Haz clic en "Subir documento de identidad"
- Toma una foto clara del anverso de tu DNI/Pasaporte
- Toma una foto del reverso de tu DNI/Pasaporte
- Haz clic en "Subir comprobante de domicilio"
- Selecciona o fotografía tu comprobante de domicilio
- Sigue las instrucciones para la selfie con tu documento
- Si es cuenta de Negocios o Master, sube los documentos adicionales requeridos
Consejo: Asegúrate de que las fotos sean nítidas, bien iluminadas y muestren todo el documento. Las imágenes borrosas o con reflejos serán rechazadas.
Verificación Automática
Nuestro sistema de inteligencia artificial analiza tus documentos
Qué verificamos:
- Autenticidad del documento: Verificamos que sea un documento oficial válido
- Vigencia: Confirmamos que no esté vencido
- Coincidencia biométrica: Comparamos la foto del documento con tu selfie
- Datos consistentes: Verificamos que la información coincida
- Listas de sanciones: Consultamos listas internacionales de cumplimiento
Revisión Manual (si es necesario)
En algunos casos, nuestro equipo de cumplimiento revisa manualmente tu solicitud
Cuándo se requiere revisión manual:
- • Cuentas de Negocios (siempre requieren revisión manual)
- • Cuentas Master (evaluación completa del perfil)
- • Documentos con calidad de imagen límite
- • Casos donde la verificación automática no es concluyente
- • Solicitudes desde ubicaciones de alto riesgo
Nota: Si tu solicitud requiere revisión manual, recibirás un correo electrónico informándote. El proceso suele tardar entre 24-72 horas hábiles.
Estados de Verificación
Hemos recibido tus documentos y están en proceso de verificación.
Tu solicitud está siendo revisada por nuestro equipo de cumplimiento.
Tu cuenta ha sido verificada exitosamente. Puedes comenzar a operar.
Algunos documentos no cumplen los requisitos. Revisa tu correo para más detalles.
Tienes tus documentos listos? Abre tu cuenta ahora
El proceso completo de registro toma menos de 10 minutos. Comienza a disfrutar de transferencias rápidas, seguras y económicas con Okori Money.
4Formatos Aceptados y Calidad de Documentos
Para garantizar una verificación exitosa, es fundamental que tus documentos cumplan con los requisitos técnicos de formato y calidad. A continuación, te explicamos qué formatos aceptamos y cómo asegurar que tus imágenes sean aprobadas en el primer intento.
Sección en desarrollo con información sobre formatos JPG/PNG/PDF, tamaños máximos, resolución mínima, consejos de iluminación y técnicas fotográficas.
5Tiempos de Aprobación y Seguimiento
Los tiempos de aprobación varían según el tipo de cuenta y la calidad de los documentos presentados. Aquí te explicamos cuánto debes esperar y cómo hacer seguimiento a tu solicitud.
Sección en desarrollo con tiempos específicos por tipo de cuenta, factores que afectan la velocidad, cómo hacer seguimiento en el dashboard y qué hacer si pasa el tiempo estimado.
6Errores Comunes y Cómo Evitarlos
Basándonos en miles de solicitudes procesadas, hemos identificado los errores más comunes que causan rechazos o retrasos en la verificación. Evita estos problemas para una aprobación rápida.
Sección en desarrollo con los 10 errores más comunes, ejemplos visuales de documentos rechazados vs aprobados, y soluciones específicas para cada problema.
7Documentos Adicionales para Verificación Mejorada
Si deseas aumentar tus límites operativos o acceder a funciones premium, puedes proporcionar documentos adicionales para una verificación mejorada. Este proceso es opcional pero recomendado para usuarios con alto volumen de operaciones.
Sección en desarrollo con información sobre verificación mejorada, documentos complementarios, beneficios de la verificación avanzada y proceso de actualización.
8Protección de tus Datos Personales
En Okori Money, la seguridad y privacidad de tu información personal es nuestra máxima prioridad. Entendemos que compartir documentos de identidad puede generar preocupación, por eso implementamos múltiples capas de protección.
Sección en desarrollo con medidas de seguridad, cifrado, cumplimiento GDPR, política de retención de datos y certificaciones de seguridad.
9Renovación de Documentos Vencidos
Si tus documentos de identidad o comprobantes están próximos a vencer o ya vencieron, necesitarás actualizarlos para mantener tu cuenta activa. Aquí te explicamos cómo funciona el proceso de renovación.
Sección en desarrollo con proceso de renovación, notificaciones automáticas, restricciones por documentos vencidos y actualización proactiva.
10Preguntas Frecuentes
Respuestas rápidas a las preguntas más comunes sobre documentos y verificación KYC en Okori Money.
Sección en desarrollo con 15-20 preguntas frecuentes sobre documentos, verificación, tiempos, rechazos, actualizaciones y casos especiales.
Conclusión
Abrir una cuenta en Okori Money es un proceso sencillo que puedes completar en menos de 10 minutos si tienes todos los documentos necesarios preparados. La verificación KYC es un requisito regulatorio obligatorio que nos permite protegerte a ti y a todos nuestros usuarios contra el fraude y el lavado de dinero.
Recuerda los tres documentos básicos que todos necesitan: DNI o Pasaporte vigente, comprobante de domicilio menor a 3 meses, y una selfie sosteniendo tu documento. Si vas a abrir una cuenta de Negocios o Master, prepara también la documentación adicional específica.
Para la mayoría de las cuentas personales, la verificación es instantánea o toma solo unos minutos. Si tienes alguna duda durante el proceso, nuestro equipo de soporte está disponible para ayudarte. No dudes en contactarnos si necesitas asistencia.
Artículos relacionados
Cómo Enviar Dinero de Forma Segura desde Guinea Ecuatorial
Guía completa sobre métodos seguros y económicos para transferir dinero.
5 Consejos Esenciales de Seguridad Financiera
Protege tu dinero y tu identidad con estas prácticas de seguridad.
Guía Completa de Transferencias Internacionales 2026
Todo lo que necesitas saber sobre transferencias internacionales.
Comienza tu Verificación en 2 Minutos
Miles de usuarios ya confían en Okori Money para sus transferencias internacionales. Únete a ellos y disfruta de comisiones bajas, transferencias rápidas y soporte 24/7.
Sin costos ocultos • Aprobación en minutos • Soporte en español